項目背景

四川銀行成立于2020年11月7日，是以攀枝花市商業銀行和涼山州商業銀行為基礎，引入28家投資者，采取新設合并方式設立的四川省首家省級法人城市商業銀行。注冊資本金300億元，位居全國城市商業銀行之首。

反洗錢監測分析系統按照“風險為本”的反洗錢監管要求，圍繞“全面業務覆蓋、提升數據質量、優化數據分配”的數據處理流程和建設思路，落實全行性統一的反洗錢監管報送內部機制與工作流程，滿足現有業務和未來業務的反洗錢管理。有效利用系統監測模型進行可疑量化與預警處理，提供多種分析手段和方法進行調查分析，自動化地進行反洗錢案例及報告的生成、校驗、審核、報送以及反饋的全過程處理。通過反洗錢監測分析系統建設項目，實現風險識別智能化和工作流程規范化，實現風險信息和數據信息充分共享，強化信息應用，提高洗錢風險管理質效。

反洗錢監測分析系統建設包括客戶盡職調查、客戶風險評級、產品風險管理、機構風險管理、大額交易監控、可疑交易監控、報表管理、名單篩查、客戶統一視圖、報文管理、基礎應用等多個模塊，實現風險監測的自動化，全面覆蓋客戶、產品及機構的洗錢風險管理要求。

解決方案

四川銀行新一代反洗錢系統，為四川銀行信創第二期重點項目。新系統是以OLAP+OLTP使用場景，每天進行大額、風險評級、可疑案例分析，并對命中結果上報人民銀行。新系統于2023年3月正式上線投產。新系統搭載全國產化軟硬件平臺，采用華為鯤鵬服務器，中標麒麟操作系統，數據庫為GBase 8s企業版。根據硬件的支持情況，最終采用GBase 8s的HAC數據集群解決方案。用戶感知好，同時具備負載均衡、讀寫分離效果，提升數據訪問并發量，又保證了數據的高可用性。

項目價值

• GBase 8s支持反洗錢數據的可靠存儲及高效計算，當數據庫主節點出現故障情況下，備節點可以快速切換為主機，切換對應用系統完全透明，業務中斷時間短，數據無損失。

• 利用GBase 8s集群的高性能、高穩定性的特點，為客戶提供了高性能、低投入的通用計算平臺；

• 數據庫具備較好的擴展能力，可以支撐未來數據量的巨大增長；

• 滿足金融行業7×24小時的業務連續性需求，用戶感知好，同時具備負載均衡、讀寫分離效果，提升數據訪問并發量，又保證了數據的高可用性。